Đầu tư định kỳ (SIP): Những lưu ý quan trọng để tối ưu hiệu suất
Đầu tư định kỳ là gì?
Đầu tư định kỳ (SIP) là hình thức đầu tư trong đó nhà đầu tư sẽ trích ra một khoản tiền cố định theo định kỳ (hàng tháng, quý hoặc năm) để đầu tư vào một sản phẩm cố định (ví dụ như chứng chỉ quỹ, cổ phiếu) mà không cần quan tâm đến diễn biến thị trường.
Hiệu suất của đầu tư định kỳ tại Việt Nam
Theo thống kê, khi áp dụng SIP vào các sản phẩm quỹ mở là VNM ETF và DCDS, nhà đầu tư có thể nhận được tỷ suất lợi nhuận lần lượt là 5,3%/năm và 7,2%/năm, chưa tính đến phí quản lý.
Nếu đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ, SIP có thể mang lại lợi nhuận kép bình quân hàng năm là 6,4% đối với VNM. Tuy nhiên, một số cổ phiếu khác như GAS, VIC và MSN lại ghi nhận mức lợi nhuận âm trong cùng giai đoạn.
So sánh với các kênh đầu tư khác
So với kênh đầu tư an toàn hơn là tiền gửi ngân hàng, lợi nhuận từ SIP không quá chênh lệch. Trong giai đoạn từ 2013 đến 2024, lãi suất tiền gửi trung bình tại 4 ngân hàng quốc doanh lớn là khoảng 6,4%.
Lưu ý khi áp dụng đầu tư định kỳ
* **Chọn sản phẩm phù hợp:** Đối với thị trường cận biên như Việt Nam, nên cân nhắc đầu tư vào các sản phẩm có biên độ biến động giá thấp như vàng hoặc VNM ETF.
* **Đánh giá lại định kỳ:** Định kỳ đánh giá lại các sản phẩm đầu tư đã lựa chọn để kịp thời điều chỉnh nếu cần thiết.
* **Tính kỷ luật và kiên trì:** Sau khi đánh giá và lựa chọn sản phẩm, nhà đầu tư cần kiên định và đầu tư một cách có kỷ luật.
Nguồn: https://vietstock.vn
Xem bài viết gốc tại đây