Nghị định 52/2024/NĐ-CP: Cú Hích Cho Việc Xử Lý Tài Khoản Lừa Đảo
Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt có hiệu lực từ ngày 1/7 đã mang đến một bước ngoặt trong việc xử lý các tài khoản ngân hàng liên quan đến hoạt động lừa đảo. Theo đó, ngân hàng được quyền phong tỏa hoặc đóng tài khoản không chính chủ, tài khoản được dùng làm phương tiện lừa đảo mà không cần chờ cơ quan công an vào cuộc. Điều này hứa hẹn sẽ giúp hạn chế đáng kể các hoạt động lừa đảo trực tuyến và bảo vệ quyền lợi của người dùng.
Phong Tỏa Và Đóng Tài Khoản: Quy Định Cụ Thể
Nghị định 52 đưa ra hai hình thức xử lý tài khoản liên quan đến lừa đảo: phong tỏa và đóng tài khoản. Phong tỏa tài khoản được áp dụng khi ngân hàng phát hiện nhầm lẫn, sai sót trong giao dịch hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả tiền do nhầm lẫn. Còn đóng tài khoản được áp dụng khi chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm như: mở tài khoản mạo danh, mua bán cho thuê tài khoản, lấy cắp thông tin tài khoản, sử dụng tài khoản để đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật, và vi phạm pháp luật khác. Quy định này tạo ra cơ sở pháp lý vững chắc cho các ngân hàng trong việc xử lý nghiêm các hành vi lừa đảo, góp phần hạn chế tối đa thiệt hại cho người dùng.
Ngân Hàng Mạnh Tay Xử Lý Tài Khoản Lừa Đảo
Nhiều ngân hàng đã và đang triển khai các biện pháp để chống lừa đảo, bao gồm việc xây dựng danh sách các tài khoản đáng ngờ và áp dụng các công nghệ nhận diện lừa đảo. Tuy nhiên, việc phong tỏa, khóa tài khoản nghi ngờ lừa đảo vẫn chưa được áp dụng rộng rãi do thiếu cơ sở pháp lý. Với Nghị định 52, các ngân hàng được trao quyền mạnh tay hơn trong việc xử lý các tài khoản lừa đảo, giúp bảo vệ người dùng tốt hơn. Ví dụ, MB đã triển khai tính năng nhận diện thông tin tài khoản lừa đảo, gửi cảnh báo cho khách hàng khi họ chuyển tiền đến tài khoản nghi ngờ. Đây là một bước tiến tích cực trong việc nâng cao nhận thức và giúp người dùng tránh khỏi các bẫy lừa đảo.
Thách Thức Và Giải Pháp
Mặc dù Nghị định 52 mang đến nhiều hy vọng trong việc chống lừa đảo, nhưng việc triển khai vẫn còn nhiều thách thức. Một số ngân hàng lo ngại việc cảnh báo tài khoản lừa đảo có thể khiến khách hàng nhầm lẫn. Bên cạnh đó, việc xác thực danh tính các tài khoản lừa đảo vẫn còn nhiều khó khăn. Để khắc phục những hạn chế này, các ngân hàng cần tăng cường hợp tác với cơ quan chức năng, đồng thời áp dụng các giải pháp công nghệ tiên tiến như xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt để nâng cao hiệu quả chống lừa đảo.
Nguồn: https://vietnamnet.vn
Xem bài viết gốc tại đây