Sự biến động của thị trường tài chính và những lời khuyên cho nhà đầu tư
Thời gian gần đây, thị trường tài chính chứng kiến nhiều biến động mạnh về giá, khiến không ít nhà đầu tư lướt sóng gặp khó khăn trong việc thu lợi nhuận. Điều này phần lớn xuất phát từ sự gia tăng của yếu tố “không chắc chắn” trong thị trường, khiến nhà đầu tư trở nên nhạy cảm với tin tức và dữ liệu kinh tế.
Sự không chắc chắn và biến động thị trường
Sự bùng nổ của công nghệ AI hiện nay là một ví dụ điển hình về sự chắc chắn trong thị trường. Khi mọi nhà đầu tư đều tin tưởng vào tiềm năng của AI, giá cổ phiếu của các công ty liên quan đến AI, như NVIDIA, tăng trưởng mạnh mẽ. Tuy nhiên, với các kênh đầu tư khác như vàng, sự không chắc chắn về xu hướng giá đã khiến giá vàng biến động mạnh, có lúc tăng mạnh, có lúc giảm mạnh.
Sự không chắc chắn về xu hướng của các kênh đầu tư trong tương lai là yếu tố chính dẫn đến biến động mạnh mẽ. Các yếu tố như tỷ giá tiền tệ, lạm phát và rủi ro địa chính trị toàn cầu đều ảnh hưởng đến niềm tin của nhà đầu tư. Biến động là điều bình thường trong cả thị trường tài chính phát triển và đang phát triển. Giá tài sản bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, từ triển vọng kinh tế và kinh doanh, chính sách của chính phủ, hành vi của nhà đầu tư đến tâm lý chung của thị trường.
Biến động bất thường và rủi ro đầu tư
Biến động bất thường có thể làm tăng rủi ro đầu tư. Ví dụ điển hình là trái phiếu 10 năm Hoa Kỳ. Việc tăng lãi suất liên tiếp trong năm 2023 đã khiến thị trường trái phiếu vốn ổn định trở thành sân chơi cho giới đầu cơ. Giá vàng Việt Nam cũng chứng kiến biến động bất thường, tăng mạnh trong nửa đầu năm 2024 sau khi tăng chậm trong giai đoạn 2020-2023.
Kênh đầu tư tiềm năng trong tương lai
Với triển vọng kinh tế toàn cầu trở nên dễ dự đoán hơn, sự biến động của thị trường trong tương lai dự kiến sẽ giảm nhưng vẫn đáng kể. Các kênh đầu tư phổ biến tại Việt Nam như vàng, bất động sản và chứng khoán sẽ có những biến động riêng biệt.
Kênh đầu tư vàng được dự báo sẽ có khả năng duy trì sức mua nhưng khó thu được lợi nhuận lớn trong thời gian tới. Thị trường bất động sản đang phục hồi nhờ nỗ lực tái cơ cấu và hỗ trợ từ Chính phủ, tuy nhiên cần thời gian để giá trị đầu tư tăng trưởng ổn định. Kênh chứng khoán được xem là lựa chọn tốt nhất cho nhà đầu tư cá nhân trong thời gian tới, với nền kinh tế Việt Nam được kỳ vọng tăng trưởng ổn định và khối lượng giao dịch ngày càng tăng.
Quản lý rủi ro trong đầu tư
Để quản lý rủi ro và biến động trong đầu tư, nhà đầu tư cá nhân cần áp dụng hai nguyên tắc chính: đa dạng hóa danh mục đầu tư và hạn chế sử dụng đòn bẩy tài chính.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là phân bổ tiền vào các mục tiêu đầu tư khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Việc đầu tư quá tập trung vào một kênh đầu tư biến động có thể khiến nhà đầu tư gặp tổn thất lớn khi thị trường đi xuống.
Hạn chế sử dụng đòn bẩy tài chính giúp nhà đầu tư không đánh giá sai khả năng chịu đựng rủi ro và đạt được mục tiêu đầu tư thực tế. Đòn bẩy cao có thể khiến kế hoạch đầu tư bị phân tâm bởi sự biến động do đòn bẩy tăng, đồng thời tăng chi phí đầu tư do chi phí lãi vay.
Vai trò của quản lý tài sản và quỹ tương hỗ
Để nâng cao khả năng quản lý tài chính cá nhân, nhà đầu tư cá nhân có thể kết hợp hoạt động đầu tư với dịch vụ tư vấn từ các công ty quản lý quỹ uy tín. Quỹ tương hỗ giúp nhà đầu tư giảm bớt gánh nặng trong việc xác định xu hướng và quản lý rủi ro.
Việc sử dụng quỹ tương hỗ còn giúp nhà đầu tư tiếp cận được các kênh đầu tư đa dạng, chuyên nghiệp và được quản lý bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm. Điều này giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Thúc đẩy kiến thức và nhận thức về quản lý tài chính cá nhân
Để nâng cao kiến thức và nhận thức của nhà đầu tư về quản lý tài chính cá nhân, các công ty quản lý tài sản cần đi đầu trong việc giới thiệu các khái niệm phân bổ tài sản và quản lý rủi ro cho công chúng. Việc phổ biến kiến thức về quỹ tương hỗ giúp nhà đầu tư hiểu rõ lợi ích của việc sử dụng quỹ tương hỗ trong việc nâng cao khả năng quản lý tài chính cá nhân.
Các công ty quản lý tài sản có thể thu hút nhà đầu tư bằng cách giảm vốn đầu tư tối thiểu, đồng thời cung cấp các giải pháp phù hợp với khả năng tài chính của mỗi cá nhân. Việc tạo ra một hệ sinh thái trong đó người tham gia có thể học kiến thức đầu tư chuyên nghiệp và sử dụng các sản phẩm quỹ tương hỗ là một cách hiệu quả để thúc đẩy thị trường quản lý tài sản phát triển.
Nguồn: https://cafef.vn
Xem bài viết gốc tại đây